Верификация KYC (Know Your Customer) — это процесс, направленный на идентификацию и проверку клиентов с целью обеспечения безопасности и соответствия законодательным требованиям. Включает сбор личных данных, таких как имя, дата рождения, адрес и др., а затем их верификацию через документы, удостоверяющие личность, и подтверждение адреса.

Баланс-Платформа KYC (Know Your Customer) — это программное обеспечение компании Баланс-Платформа, используемое для проверки клиентов и обеспечения безопасности бизнес-процессов. Оно автоматизирует процесс идентификации клиентов, сбор и верификацию личных данных, таких как имя, дата рождения, адрес, а также проверку их точности через различные источники и удостоверения личности. Решение помогает компаниям снизить риски, связанные с отмыванием денег и мошенничеством, и гарантирует соответствие всем необходимым нормативным требованиям и стандартам. Платформа обладает высокой скоростью обработки данных и может интегрироваться с различными внешними базами данных для извлечения и проверки информации.

Система проводит автоматическую сверку предоставленных данных с актуальными базами данных, проверяет подлинность документов и анализирует потенциальные риски. После этого на основе анализа принимается решение о верификации, что позволяет мгновенно подтверждать или отклонять запросы клиента. Этот процесс минимизирует человеческий фактор, ускоряет работу и позволяет быстро выявлять возможные несоответствия, обеспечивая высокую степень безопасности для всех сторон.

Быстрая верификация — автоматическая проверка документов и данных занимает всего несколько секунд, что ускоряет процесс обслуживания клиентов.

Высокий уровень безопасности — система использует передовые методы защиты данных и интеграцию с актуальными базами данных для точной и надежной верификации.

Снижение рисков мошенничества — позволяет предотвратить использование поддельных документов и защитить бизнес от рисков, связанных с идентификацией клиентов и контрагентов.

Масштабируемость — подходит как для малых, так и для крупных предприятий, с возможностью адаптации под любые бизнес-потребности и объемы данных.
Интуитивно понятный интерфейс — простота в использовании позволяет быстро внедрить систему без необходимости длительного обучения сотрудников.

Соответствие регуляциям — система гарантирует соблюдение всех юридических требований в области борьбы с отмыванием денег и финансированием терроризма (AML).

Минимальные затраты на инфраструктуру — облачное решение (SaaS) избавляет от необходимости инвестировать в собственные серверы и их обслуживание.

Кастомизация под бизнес-потребности — возможность настройки системы под специфические требования вашего бизнеса, включая интеграцию с другими сервисами и базами данных.

Стоимость внедрения зависит от нескольких факторов, таких как размер бизнеса, количество пользователей, сложность требований и интеграции с другими системами. В среднем, внедрение может стоить от 2 рублей за 1 запрос. Точная стоимость определяется на основе анализа ваших потребностей, объема данных и желаемых функций, таких как автоматизация проверки документов, интеграция с внешними базами данных и уровень кастомизации системы. Для точной оценки рекомендуется провести консультацию с представителем компании и определить условия, которые наиболее подходят для вашего бизнеса.

Процесс верификации в системе Баланс-Платформа KYC обычно занимает от 2 до 10 секунд, в зависимости от сложности предоставленных документов и загруженности системы. В большинстве случаев, если все данные и документы корректны, верификация проходит автоматически в течение 5 секунд. Однако, если система обнаружит какие-либо несоответствия или требуется дополнительная проверка, процесс может занять до 1 минуты. Мы уведомляем пользователей о ходе верификации и предоставляем результаты сразу после завершения проверки.

Баланс-Платформа KYC доступна исключительно в формате SaaS (Software as a Service). Это означает, что вся система работает через облачную платформу и не требует установки и поддержки серверов или программного обеспечения на вашей стороне. Внедрение происходит путем подключения к системе через API, с доступом к функционалу через веб-интерфейс.

Да, мы предоставляем возможность персональной настройки системы под нужды вашего бизнеса. Мы можем настроить интеграцию с внешними базами данных, адаптировать процессы верификации, а также настроить пользовательский интерфейс и рабочие процессы в соответствии с конкретными задачами вашей компании. Эти настройки выполняются в рамках существующего решения, что позволяет быстро внедрить систему без необходимости разработки с нуля, при этом обеспечивая нужную степень кастомизации для эффективного использования в вашем бизнесе.